¿Cómo configurar listas personalizadas de screening (PEP, Sanciones y Medios adversos)?

Last updated: June 1, 2026

Funcionalidad complementaria (add-on)
Las listas personalizadas no están incluidas de forma predeterminada en todos los planes. Si deseas activarlas en tu organización, contacta con soporte o tu persona de referencia de atención al cliente de Zenta para solicitarlas.

Nuestra plataforma te permite reforzar el screening de personas y empresas incorporando listas personalizadas: listas internas que tú defines (por ejemplo, clientes rechazados, proveedores bloqueados o alertas propias de cumplimiento) y que se consultan junto con el alcance estándar de PEP, sanciones y medios adversos.

Desde Zenta, tu equipo de cumplimiento puede cargar esas listas en formato CSV y mantenerlas alineadas con tus políticas. El objetivo es que cada screening tenga en cuenta tanto las fuentes oficiales configuradas para tu organización como las reglas que solo aplican en tu entorno.

¿Qué cubre cada tipo de listado?

Cobertura	Cómo funciona en Zenta	¿Subes un CSV?
PEP (personas políticamente expuestas)	Categorías estándar (niveles PEP, RCA, etc.) definidas para tu organización en el alta	No — configurado por defecto
Sanciones	Listas oficiales (ONU, UE, OFAC, listas nacionales, etc.) según el alcance acordado	No — configurado por defecto
Medios adversos	Búsqueda en noticias y artículos durante el screening	No — configurado por defecto
Listas personalizadas	Tus listas internas: vetos, rechazos, sectores o jurisdicciones propias	Sí — CSV de personas y/o empresas (esta guía)

Las listas personalizadas complementan el screening PEP, de sanciones; no sustituyen el alcance de listas oficiales. Cuando hay coincidencia, el resultado se muestra en la categoría Lista personalizada, con el nombre de la lista que hayas definido.

Los medios adversos son independientes: aportan contexto de prensa y web etiquetado por tipo de riesgo.

¿Cuándo conviene usar una lista personalizada?

Te resultará útil cuando debas hacer screening contra información que solo posee tu organización, por ejemplo:

Lista interna de “no contratar” o clientes vetados
Exclientes o entidades dadas de baja por motivos de cumplimiento
Partes prohibidas por sector o región
Listas heredadas tras fusiones no cubiertas por el alcance estándar de sanciones
Alertas internas de alto riesgo (p. ej. rechazos del comité)

Importante: este CSV no es el archivo de alta masiva de terceros que quieres someter a screening en un onboarding. Ese proceso usa otro formato (screening por lotes). El CSV de listas personalizadas define quién figura en tu lista negra o interna, no a quién estás evaluando en ese momento.

Tipos de archivo y carga

Tipo de carga	Formato	Para qué sirve
Lista personalizada — personas	CSV	Personas físicas en tu lista
Lista personalizada — empresas	CSV	Personas jurídicas en tu lista
Ambas	Dos CSV enviados a la vez	Cuando necesitas vincular personas y empresas entre sí

Reglas básicas:

Personas y empresas llevan columnas distintas; no mezcles ambos tipos en un solo archivo.
La primera fila debe ser el encabezado (obligatorio en listas personalizadas).
Si usas vínculos entre personas y empresas (LinkedIndividuals / LinkedCompanies), debes preparar y enviar los dos archivos en la misma operación.

Tras la solicitud del add-on, el equipo de Zenta carga los archivos y activa cada lista para tu organización.

Reglas generales del CSV

Regla	Detalle
Codificación	UTF-8
Encabezado	Obligatorio — debe coincidir con los nombres de columna indicados más abajo
Saltos de línea	Se recomienda `CRLF` (`\r\n`)
Varios valores en un campo	Separar con punto y coma (`;`)
Texto con comas	Encerrar el valor entre comillas dobles (`"`)
Fechas	Ver columnas Formato y Ejemplo en las tablas de personas y empresas; revisa que Excel no cambie el formato al guardar
País	Código ISO 3166-1 alpha-2 en el componente país de la dirección
UniqueID	Numérico, de 1 a 10 dígitos; único dentro del mismo archivo

Descarga de plantillas

Puedes encontrar a continuación las plantillas CSV oficiales. Cada plantilla incluye la fila de encabezado y filas de ejemplo que puedes sustituir por tus datos.

Plantilla	Link de descarga
Personas	Descargar CSV
Empresas	Descargar CSV

Antes de enviar los archivos

Descarga la plantilla que necesites (o ambas).
No modifiques el orden ni los nombres de las columnas del encabezado.
Sustituye las filas de ejemplo por los registros de tu lista.
Si usas vínculos entre personas y empresas, edita las dos plantillas y envíalas juntas.
Guarda en UTF-8. Si usaste Excel, conviene revisar fechas y codificación en un editor de texto antes del envío.
Envía los archivos completos a tu contacto en Zenta.

CSV de persona individual

Columna	Obligatorio	Nota	Formato	Ejemplo
`UniqueID`	Sí	Único dentro del archivo	Numérico, 1–10 dígitos	`1001`
`Names`	Sí	El primer valor se trata como principal	Hasta 255 caracteres por nombre. Formatos: `Nombre,Segundo apellido,Apellido` · `Nombre,Apellido` · `Nombre Apellido` · monónimo `-,Apellido` · nombre en escritura original. Varios nombres/alias: separar con `;`; entrecomillar si hay comas	`"Charles,Montgomery,Burns; Monty Burns"`
`DOBs`	No	Opcional	Una fecha: `DD-MM-YYYY` · `DD/MM/YYYY` · `DD MMM YYYY` · `YYYY-MM-DD` · `YYYY/MM/DD` · `YYYY`. Varias: separar con `;`	`1960-01-01` o `1960; 1961`
`Gender`	No	Dejar vacío si no aplica	`Male` · `Female` · `male` · `female`	`Male`
`Addresses`	No	Solo el país se usa para el emparejamiento por residencia	Seis componentes separados por coma: `Edificio, Calle, Ciudad, Provincia, Código postal, País`. País: ISO alpha-2. Varias direcciones: separar con `;`. Entrecomillar si hay comas	`",,,,,US"` o dirección completa con país `AU`
`LinkedIndividuals`	No	El ID debe existir en otra fila del CSV de personas	Uno o más `UniqueID` de este mismo archivo, separados por `;`	`1002` o `1001;1002`
`LinkedCompanies`	No	Subir ambos archivos juntos o no se crean los vínculos	Uno o más `UniqueID` del CSV de empresas de la misma carga, separados por `;`	`5001`

CSV de empresas

Columna	Obligatorio	Nota	Formato	Ejemplo
`UniqueID`	Sí	Único dentro del archivo	Numérico, 1–10 dígitos	`5001`
`Names`	Sí	El primer valor se trata como principal	Hasta 255 caracteres por nombre. Razón social o nombre en escritura original. Varios nombres/alias: separar con `;`; entrecomillar si hay comas	`Springfield Nuclear Power Plant` o `"AB & C Alphabet Company; ABC Alphabet Company"`
`Addresses`	No	El país se usa para operación / registro	Misma estructura que en personas: `Edificio, Calle, Ciudad, Provincia, Código postal, País`. País: ISO alpha-2. Varias: separar con `;`. Entrecomillar si hay comas	`",,Springfield,Oregon,,US"`
`LinkedIndividuals`	No	Debe existir en el archivo de personas	`UniqueID` del CSV de personas de la misma carga, separados por `;`	`1001` o `1001;1004`
`LinkedCompanies`	No	Debe existir en otra fila del mismo CSV	`UniqueID` de este archivo de empresas, separados por `;`	`5004`

Cómo se integran con PEP, sanciones y medios adversos

Tema	Comportamiento
Alcance PEP / sanciones	Las listas personalizadas añaden coincidencias; no cambian qué listas oficiales aplican.
En cada screening	Zenta consulta las listas estándar y las listas personalizadas activas para tu org.
Niveles de riesgo	Las categorías PEP/sanciones usan la configuración de riesgo de la org. Las coincidencias en lista personalizada muestran el nombre de tu lista.
Medios adversos	No se alimenta desde el CSV de listas personalizadas, es información adicional a la pertenencia a listas.
Monitoreo continue	Las entidades en monitoreo se vuelven a someter a screening contra listas estándar y listas personalizadas habilitadas.

Lista de comprobación antes del envío

Archivo de personas individuales

Usad de base la plantilla de personas proporcionada
Encabezado presente y orden de columnas correcto
Cada fila tiene un UniqueID único (numérico, máx. 10 dígitos)
Cada fila tiene al menos un nombre en Names
Los LinkedIndividuals / LinkedCompanies apuntan a IDs que existen en el archivo emparejado
Países en ISO alpha-2 cuando sea posible
Codificación UTF-8; campos entrecomillados si llevan comas
Fechas coherentes (revisar tras guardar en Excel)

Archivo de empresas

Usad de base de la plantilla de empresas proporcionada
Mismas comprobaciones que para personas, aplicadas a columnas de empresa
Los LinkedIndividuals corresponden a IDs del archivo de personas

Personas y empresas vinculadas

Ambos archivos listos antes de la carga
Referencias cruzadas revisadas en ambos sentidos

Errores frecuentes

Error	Consecuencia
Mezclar filas de personas y empresas en un solo CSV	Rechazo o lectura incorrecta
Omitir la fila de encabezado	El archivo no se reconoce
`UniqueID` duplicado en el mismo archivo	Error de validación
`LinkedCompanies` apunta a un ID que no está en el CSV de empresas	El vínculo se ignora
Subir personas y empresas por separado cuando hay vínculos	No se crean las relaciones
Usar columnas de screening por lotes (`OrgID`, `FirstName`, etc.)	Esquema incorrecto — usar columnas de lista personalizada
Texto literal `NULL`	El sistema lo ignora; usar `"Null"` solo si es intencional
Formato de fecha alterado por Excel	La fecha de nacimiento puede no emparejar en el screening

Preguntas frecuentes

¿Es el mismo CSV que el de alta de terceros?
No. El CSV de creación de terceros sirve para evaluar a tus terceros. El CSV de listas personalizadas define quién está en tu lista interna.

¿Puedo tener varias listas personalizadas?
Sí. Puedes mantener listas separadas (p. ej. “Retail rechazado”, “Proveedores bloqueados”).

¿Quién sube el archivo?
Tu contacto en Zenta o el administrador de cumplimiento de tu organización, una vez activado el add-on. Tú preparas y validas el CSV; Zenta lo incorpora al entorno de tu org.

¿Con qué frecuencia debo actualizar la lista?
Siempre que cambie tu listado interno. Solicita la actualización o recarga a tu contacto en Zenta para que el screening siga al día.

¿Necesitas activar listas personalizadas o recibir las plantillas? Escríbenos a través de nuestros canales de soporte o a tu persona de referencia en Zenta.